我国禁止虚拟货币交易的法律文件（虚拟货币法适用）

虚拟货币不受法律保护

2017年9月，在互联网金融风险专项整治义务框架下，中国人民银行等七部门分别发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌依法发行证券、依法集资，责令各地集体停牌173家平台，再坚持高压监管态势，共下架境内新平台38家。 监管部门早就知道，凡是为中国居民提供虚拟货币交易服务的团体或交易所，都涉嫌开展合法金融活动。 然而，许多团体或“交易所”仍然迫切希望提供虚拟货币交易服务。 目前，我国明确禁止交易平台从事法币与虚拟货币的兑换业务、作为中央对手方交易或交易虚拟货币、为虚拟货币提供定价和信息中介服务，外汇和场馆均受当前的监管要求。 非常适合外贸人。

法律基础

《关于防范代币发行融资风险的公告》第一条准确表述代币发行融资活动的实质性

代币发行融资是指融资主体通过代币的非法售卖、滞销等方式，向投资者募集比特币、以太坊等所谓“虚拟货币”。 合法销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法立功行为。 有关部门将密切关注相关动态，强化与司法部门和中央的责任，按照现行工作机制严格执法，坚决治理市场乱象。 如发现涉嫌犯罪，将移送司法机关处理。

用于代币发行和融资的代币或“虚拟货币”不是货币当局发行的，不具有法定补偿、自愿等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应滞留在市场作为货币使用。

买卖虚拟货币是合法的，虚拟货币在国际上是合法拥有的，但是使用虚拟货币从事非法活动是违法的。 未经国家有关部门批准，擅自从事证券、期货、证券业务的，可能构成违法活动。 资金支付结算业务属于非法经营罪。

法律基础：

《中华人民共和国刑法》第十三条 侵犯国家主权、领土完整和安全，勾结国家，建立群众专政政权和建立社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵占国有财产，裁减群众团体所有权的。 侵犯公民的财产，侵犯公民的全部财产，侵犯公民的人身权利、专制权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依法应予惩处和奖励，都是有功的服务，但情况清楚，轻微，损坏不严重。 我不认为这是立功。

1）直接指出USDT是虚拟货币，不受中国法律保护。 《通知》第一条明确将泰达即USDT划入虚拟货币范围，同时明确虚拟货币不具有法定可赔性，不应也不能作为滞销货币使用。市场。

(2) 为虚拟货币提供“定价服务”也是违法的，今后将被撤销。 《通知》第二条规定：“与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币的兑换业务，虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币的币种兑换货币，为虚拟货币货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等与虚拟货币相关的经营活动涉嫌非法销售代币券、私募和公开发行证券、非法经营期货、非法集资等非法集资活动，一律严禁，依法予以坚决撤销。” 由此可见，即便是为虚拟货币做“定价服务”，也属于违法行为，存在相应的法律风险。

（3）虚拟货币交易的“消息中介”方式已经一去不复返，不再是灰色，被列为非法。 与“定价服务”类似，《通知》也将提供新闻中介服务的行为明确认定为非法金融活动，对违法行为予以肯定。

（四）境外交易所境内人员合法权益不得规避。 《通知》不仅确认境外虚拟货币交易所通过互联网为我国居民提供服务是非常违法的金融活动，还规定对相关境外虚拟货币交易所境内工作人员的权益依法依规进行查处。法律。

（五）涉及虚拟货币投资交易的合同usdt货币买卖合法吗，以遵守公序良俗为由有效。 《通知》指出，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，因为该活动一旦符合公序良俗，根据《民法典》第一百五十三条第二款的规定，民事法律行为有效，损失由自己承担。

（6）加密资产概念将成为“沉闷词汇”，成为本轮监管关注的焦点。 《通知》第十一条，“市场监管部门加强市场主体登记管理，企业、集体工商户的登记名称和经营范围不得含有‘虚拟货币’、‘虚拟货币’等字样。虚拟资产”、“加密货币”和“加密资产”。” 或方式。”可见，加密资产等术语已经成为监管者的“哑词”。

（七）聚焦犯罪，由以往的组织、指挥传销等犯罪，转变为非法经营、诈骗犯罪。 与组织、指挥传销罪相比usdt货币买卖合法吗，《通知》将相关虚拟货币交易认定为非法金融活动，重点逐渐转向非法经营、金融诈骗等犯罪活动。 这表明未来受到冲击的虚拟货币行业类型和业务类型将发生变化。 基于此，莎姐认为DeFi业务或将成为众矢之的。

法律解析：虚拟货币是指可以在虚拟空间中购买特定社区商品和服务的货币。 狭义的虚拟货币大致可以分为三类：第一类是与实物货币相关的虚拟货币，只能在封闭的虚拟环境中使用，通常是网络游戏中的货币。 第二种是单向兑换虚拟货币，一般只能在虚拟环境中使用，但有时也可以用来购买实物商品和服务，比如各种超市、网站的积分、积分等。 第三类是双向兑换的虚拟货币，有买入价和卖出价，包括比特币、莱特币等特殊发行人发行的去中心化或去中心化的加密货币。 虚拟货币不是法定货币。 法定货币是指在一个国家内依法普遍流通、不受地域、行业、支付对象限制的货币。 它可以用来偿还所有债务，并具有相对的债务偿还效率。 上述规范性文件对虚拟货币的定义如下：虚拟货币虽称为“货币”，但并非由货币当局发行，不具有法定补偿、自愿等货币属性，不能也不应作为货币使用。市场上的货币。 不是真正的货币。 因此，虚拟货币不是法定货币，禁止虚拟货币作为法定货币从事交易活动。 虚拟货币是一种虚拟商品。 法律、行政法规不禁止持有虚拟货币，监管政策也不承认虚拟货币的财富属性。 监管政策承认虚拟货币本质上是一种特定的虚拟商品。 禁止与虚拟货币有关的行为。 由于虚拟货币不是法定货币，任何组织和个人不得从事代币发行融资活动。 此外，针对特定主体，相应的禁止行为也不得进行：一是金融机构和支付机构不得开展涉及虚拟货币的兑换业务，不得作为买卖虚拟货币的中央对手方，不得提供信息。为虚拟货币交易、Token发行融资和虚拟货币衍生品交易提供中介和定价服务，不得承销平安与虚拟货币相关的业务或将虚拟货币纳入平安的权利范围，不得直接或间接向客户提供其他与虚拟货币相关的服务； 融资交易平台不得开展法定货币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得提供定价、消息经纪等服务。

法律依据：《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》要求会员机构不得开展虚拟货币交易兑换等相关金融业务，坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动，不得为虚拟货币提供账户和支付结算服务。货币交易。 展示等服务，同时提醒公众增强风险防范意识，不要参与虚拟货币相关的交易炒作活动，谨防个人资金受损。